Finansal hizmetler sektörü için bulut bankacılığı ve dijital dönüşüm çözümlerinde öncü olan Ncino, Inc. (NASDAQ: NCNO), 2025 mali yılının ilk çeyreği için güçlü finansal sonuçlar bildirdi. Şirketin brüt satışları sadece beklentileri aşmakla kalmadı, aynı zamanda ABD kurumsal, topluluk ve bölgesel pazarlarındaki güçlü performansla desteklenen yeni bir rekor kırdı.
Ncino mali yıl için iyimser bir görünüm sunarak net satışlarda bir önceki yıla kıyasla %50 artış öngördü. İlk çeyrekteki toplam gelirler 128,1 milyon dolar olarak gerçekleşerek bir önceki yıla göre %13’lük bir artış gösterdi ve abonelik gelirleri toplam gelirlerin %86’sını oluşturdu. Şirket ayrıca GAAP dışı brüt kar marjında bir önceki yıla göre %14’lük bir artış bildirdi ve marj iyileştirmelerinin devam etmesini bekliyor.
Önemli Çıkarımlar
- nCino, 2025 mali yılının ilk çeyreğinde rekor düzeyde brüt satış gerçekleştirdiğini bildirdi.
- Şirketin ABD Mortgage işi 15 yeni logo ekledi ve üç aylık satış hedeflerini aştı.
- Birinci çeyrekte toplam gelirler 128,1 milyon dolar olarak gerçekleşti ve bir önceki yılın aynı dönemine göre %13 artış gösterdi.
- nCino 2025 mali yılı için net satışlarda %50 artış öngörüyor.
- Abonelik gelirleri 110,4 milyon dolar ile toplam gelirlerin %86’sını oluşturdu.
- Şirketin GAAP dışı brüt kar marjı bir önceki yıla kıyasla %14 arttı.
Şirket Görünümü
- nCino ikinci çeyrek için 130,5 milyon ila 131,5 milyon dolar ve 2025 mali yılının tamamı için 538,5 milyon ila 544,5 milyon dolar toplam gelir öngörüyor.
- Şirket 2025 mali yılı için 86 milyon ila 89 milyon dolar arasında GAAP dışı işletme geliri ve hisse başına 0,65 ila 0,68 dolar arasında GAAP dışı net gelir öngörüyor.
- nCino’nun kalan performans yükümlülüğü 1,07 milyar dolar ve nakit ve nakit benzerleri 134,8 milyon dolar.
- Şirket kalan 55 milyon dolarlık borç anaparasını ödemeyi planlıyor.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Mortgage işi, iyi performans göstermesine rağmen, şirketin geri kalanından biraz daha yavaş bir hızda büyümektedir.
- Yılın geri kalanı için serbest nakit akışına ilişkin özel bir öngörüde bulunulmadı.
Yükselen Önemli Noktalar
- nCino, 2025 mali yılı için abonelik brüt marjlarında ve GAAP dışı işletme gelirinde iyileşme bekliyor.
- Şirket, platformunu genişletmek ve finans kurumlarına otomasyon ve zeka getirmek için yeni ürün tekliflerine ve satın almalara yatırım yapıyor.
- Güçlü ilk çeyrek rezervasyonları, Tier 1 ve kurumsal müşteriler tarafından yönlendirildi.
Eksiklikler
- Şirket, mortgage işinde genel büyüme oranlarını düşüren bir miktar karışıklık yaşıyor.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CEO, bankaların stratejik yatırımlara odaklanmasını sağlayan makro ortamdaki istikrarın önemini vurguladı.
- nCino, yeni çözümlerin benimsenmesini sağlamaya ve kredi birliği pazarında tüketici kredilerindeki fırsatları takip etmeye odaklanıyor.
- Şirket, ticari kredilerde otomasyon potansiyelinin yanı sıra İspanya ve Japonya gibi uluslararası pazarlardaki büyüme fırsatlarından da heyecan duyuyor.
- Fiyatlandırmayı optimize etmek ve rekabetçiliği sağlamak amacıyla platform tabanlı bir modele doğru fiyatlandırma geçişi devam ediyor.
nCino’nun CEO’su şirketin pozisyonuna ve stratejisine duyduğu güveni dile getirerek, faiz oranlarındaki istikrarın finans kuruluşlarının teknoloji harcamalarını artırmasını sağlayan kilit bir faktör olduğunu belirtti. Şirket, yıllık kullanıcı konferansında yeni ürünlerin tanıtılmasının da gösterdiği gibi, tüketici kredisi ve ticari işe alım yeteneklerini geliştirerek bu eğilimden yararlanıyor. Ayrıca, nCino’nun DocFox ve Abrigo gibi stratejik ortaklıkları ve satın almaları, platformunu gelişmiş otomasyon ve istihbarat yetenekleriyle güçlendirmeye hazırlanıyor.
Şirketin yöneticileri ayrıca uluslararası genişleme planlarını da ele alarak İspanya’yı Latin Amerika’ya giriş noktası olarak öne çıkardı ve Japonya’daki olumlu gelişmeleri kabul etti. nCino’nun API stratejisinin ve iş ortağı ekosisteminin önemi, diğer bankalar ve finans kurumlarıyla entegrasyonu kolaylaştıracak bir araç olarak vurgulandı. Otomatik yayılan belge alımı işinde yapay zeka teknolojisinin benimsenmesi beklentisiyle nCino, önümüzdeki 6 ila 18 ay içinde önemli değişiklikler bekliyor.
Sonuç olarak, nCino’nun ilk çeyrek performansı ve stratejik girişimleri 2025 mali yılı için umut verici bir tablo çiziyor ve şirket hem yurt içinde hem de uluslararası alanda büyüyen pazar fırsatlarından yararlanmaya hazırlanıyor.
InvestingPro İçgörüleri
nCino, Inc. (NASDAQ: NCNO) 2025 mali yılının ilk çeyreğinde kayda değer bir finansal performans göstererek rekor kıran brüt satışlar ve yıldan yıla önemli bir gelir artışı ile yıla güçlü bir başlangıç yaptı. Şirketin mali durumunu ve gelecek beklentilerini daha derinlemesine incelemek, temel ölçümler ve InvestingPro İpuçları, nCino’nun potansiyelini göz önünde bulunduran yatırımcılar için ek bilgiler sağlar:
- Piyasa Değeri: nCino’nun düzeltilmiş piyasa değeri 3,44 milyar dolar olup, yatırımcıların şirketin piyasadaki konumuna ve büyüme gidişatına olan güvenini yansıtmaktadır.
– Gelir Büyümesi*: Şirket, 2024’ün 4. çeyreği itibariyle son on iki ayda %16,71’lik bir artışla güçlü bir gelir artışı göstermiştir ve bu da şirketin 2025 mali yılı için net satışlarda %50’lik bir artışa yönelik olumlu görünümüyle uyumludur.
– DeğerlemeÇarpanları: Son on iki ayda kârlı olmamasına rağmen, nCino yüksek FAVÖK ve gelir değerleme katlarında işlem görmektedir ve bu da piyasanın gelecekteki kârlılık ve büyüme beklentilerine işaret etmektedir.
InvestingPro İpuçları, analistlerin nCino’nun geleceği konusunda iyimser olduğunu, 10 analistin önümüzdeki dönem için kazançlarını yukarı yönlü revize ettiğini ve şirketin bu yıl kârlı hale geleceği tahminlerini vurguluyor. Orta düzeyde bir borçla faaliyet gösteren nCino, temettü ödemiyor ve bu da kazançları büyüme ve genişlemeye yeniden yatırmaya odaklandığını gösteriyor.
nCino’nun finansalları ve gelecekteki görünümü hakkında daha fazla bilgi edinmek isteyen yatırımcılar https://www.investing.com/pro/NCNO adresinde ek InvestingPro İpuçları bulabilirler. Şirketin performansı ve potansiyeli hakkında daha derin bir anlayış sağlayabilecek 6 ipucu daha mevcuttur. Detaylı bir analizle ilgilenenler INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak nCino ve diğer şirketlerle ilgili kapsamlı bilgilere kolayca ulaşabilecekleri InvestingPro aboneliğinde %20’ye varan indirim elde edebilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
